Ponzi skeem on ebaseaduslik äri (skeem), kus uute investorite raha kasutatakse varasematele investoritele maksete (intressid,põhiosa) tegemiseks. Raamatupidamise mõttes on Ponzi investoritele makstud tulu, tegelikult on tegu aga kapitali jaotamisega. Ponzi skeemis ei keskenduta investoritele kasumi tagastamisele, vaid pigem kulutab kapitali selleks, et tekitada suuremat rahavoogu uute investorite näol. Ehk siis lihtsalt öeldes- skeemi korraldaja pole huvitatud põhiosa tagasimaksmisest, vaid pigem uute investorite leidmisest (suured liitumisboonused, ebareaalselt suured intressimaksed projektidelt jne). Tavaliselt skeemi korraldaja pakutavates projektides on väga vähe reaalseid investeeringuid või siis puuduvad need üldse. Suurem osa investorite rahasi liigub promootorite (skeemi korraldajate) luksusliku elu jaoks ja kantakse kinnisvara-või offshore kontodele ning hiljem võetakse sularahas välja. Enamus skeeme suudavad „pinnal püsida“ aastaid, ehkki mõned on õitsenud ka kümmekond aastat või isegi kauem.
Loe edasi SIIT.
